14 марта Государственная Дума приняла в первом чтении проект федерального закона № 197920-8 "О внесении изменений в Федеральный закон "О национальной платежной системе". С докладом выступил председатель Комитета ГД по финансовому рынку, депутат фракции "СПРАВЕДЛИВАЯ РОССИЯ – ЗА ПРАВДУ" Анатолий Аксаков:

- Уважаемый Александр Дмитриевич (Жуков, Первый заместитель Председателя ГД – Прим. ред.), уважаемые депутаты!

Законопроект направлен на защиту интересов клиентов финансовых организаций.

Он предусматривает обязанность кредитных организаций возвращать клиенту сумму денег, средств, которые находились на счете данного финансового института, если они переводились на счета, находящиеся в базе данных Центрального банка как так называемые дроперские счета. В свое время мы приняли с вами закон, по которому Центральный банк формирует базу данных клиентов кредитных организаций, которые были замечены в проведении сомнительных финансовых операций по их счетам. И вот если деньги от соответствующего клиента кредитной организации переводятся на счет кредитной организации, на счет этого злоумышленника, который находится в базе данных Центрального банка, то, соответственно, кредитная организация обязана не переводить эти средства, а если она всё же переведет на счет злоумышленника деньги, то она обязана вернуть деньги клиенту, с чьего счета соответствующие средства были списаны.

По данному законопроекту банк-получатель должен проинформировать банк-плательщик о том, что проводится операция на злоумышленный счет, и, соответственно, таким образом опять же банк-отправитель должен предпринять соответствующие шаги для того, чтобы не проводить операцию. Дается два дня на то, чтобы задержать платеж, если операция проводится на соответствующий нечистый счет. Если в течение двух дней клиент не одумался, всё-таки считает, что деньги надо перевести, то операция должна будет проведена. Банк-получатель денег также вправе приостановить дальнейшую операцию, поскольку злоумышленники, как правило, используют очень много счетов, прежде чем деньги снимаются в виде наличных. Вот во втором банке деньги получили, и если этот счет находится в базе таких недобросовестных лиц, принадлежащих к недобросовестным лицам, то банк-получатель имеет право приостановить операцию для того, чтобы выяснить обстоятельства движения этих денег.

Таким образом, я надеюсь, понятно изложил, что суть законопроекта направлена на то, чтобы защитить средства клиентов, деньги которых, к сожалению, зачастую переводятся с помощью различных сомнительных операций.

По информации Центрального банка, в прошлом году 14,165 млрд руб. было переведено с помощью таких сомнительных операций.

Спасибо за внимание. Прошу поддержать законопроект.