По инициативе депутата Госдумы, члена фракции "СПРАВЕДЛИВАЯ РОССИЯ" Андрея Крутова Государственная Дума 15 марта дала протокольное поручение Комитету по финансовому рынку запросить в Генпрокуратуре РФ информацию о причинах невыполнения Банком России положений федерального закона "О применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов и /или/ расчетов с использованием платежных карт /ККТ/", а также информацию о лицах, которые должны нести персональную ответственность за неисполнение этого закона.

Андрей Крутов объяснил причину поручения следующим образом: "Некоторое время назад Центральный банк нашел в себе и время, и силы, чтобы в очередной раз "придушить" малый бизнес, выпустив новое положение о порядке ведения кассовых операций. Однако на протяжении 10 лет Центральный банк не находит в себе ни времени ни сил для того, чтобы регламентировать применение контрольно-кассовой техники в самих банках".

"В результате, оборот "черного" и "серого" нала массово переместился в платежные терминалы, которые работают и без контроля Центрального банка, и без контроля налоговой службы. В результате сотни миллиардов неучтенной наличности. Мы просим подключить к решению этого вопроса Генеральную прокуратуру", – объяснил Андрей Крутов.

Первый заместитель председателя Госдумы Иван Мельников спросил, нет ли у Комитета по финансовому рынку и депутатов возражений или замечаний к протокольному поручению. Поскольку возражений и замечаний не было, Госдума такое поручение дала.

Андрей Крутов пояснил журналистам, что в соответствии с законом Банк России должен был определить порядок совершения кредитными организациями кассовых операций с применением контрольно-кассовой техники. Однако вместо этого Центробанк разослал письмо, в котором фактически разрешил всем банкам не применять ККТ. И получается, что, с одной стороны, Банк России не осуществляет контроль за применением кредитными организациями установленных законом требований. А с другой, налоговые органы также не могут контролировать банки, поскольку это им запрещено законом о ККТ. В результате кредитные организации, не применяя ККТ, могут не опасаться каких-либо санкций со стороны Банка России или налоговых органов.

Отсутствие должного контроля за соблюдением банками требований закона о ККТ позволяет другим недобросовестным участникам рынка, используя различные схемы с их участием, совершать противоправные действия. Например, платежный терминал, в котором, естественно, отсутствует ККТ, сдается банком в аренду небанковской организации. Поскольку при этом отсутствует детальная информация о прохождении каждого платежа, наличные деньги, которые терминал собирает, или часть их могут испариться в неизвестном направлении.

Совсем недавно в СМИ прошла информация о пресечении сотрудниками полиции деятельности преступного сообщества на территории Центрального федерального округа. Так называемая "серая" сеть насчитывала более 2,5 тыс. терминалов, расположенных в Москве, а также в Московской, Смоленской, Владимирской, Тверской и Калужской областях. А ежемесячный оборот этих терминалов, по предварительным оценкам, достигал 10-15 млрд рублей.